Nasze usługi

Każda usługa została zaprojektowana tak, by dostarczać konkretne, mierzalne rezultaty w obszarze planowania emerytalnego.

Kompleksowa analiza emerytalna

To fundament świadomego planowania. Analizujemy Twoją obecną sytuację emerytalną od podstaw: obliczamy prognozowane świadczenia z ZUS, oceniamy wpływ różnych scenariuszy kariery zawodowej, identyfikujemy luki między oczekiwaniami a rzeczywistością.

Otrzymujesz szczegółowy raport zawierający projekcje emerytury w różnych wariantach, analizę dotychczasowych składek, symulacje wpływu dodatkowych wpłat oraz konkretne rekomendacje pierwszych kroków.

Plan optymalizacji składek

Większość osób płaci składki emerytalne bez zastanowienia, jak je zoptymalizować. Ten plan pokazuje, jak maksymalizować przyszłe świadczenia poprzez strategiczne decyzje dotyczące podstawy wymiaru składek, wykorzystanie ulg podatkowych i dobór dodatkowych filarów emerytalnych.

Strategia jest dostosowana do Twojej sytuacji – uwzględnia formę zatrudnienia, poziom dochodów, wiek, stan rodzinny. Otrzymujesz konkretny harmonogram działań na najbliższe lata.

Doradztwo inwestycyjne emerytalne

Emerytura to horyzont wieloletni. To stwarza przestrzeń do budowania portfela inwestycyjnego, który realnie zwiększy Twoje przyszłe bezpieczeństwo finansowe. Nie chodzi o spekulacje, lecz o strategiczną alokację aktywów dostosowaną do wieku, profilu ryzyka i celów.

Pomagamy zbudować portfel zrównoważony między bezpieczeństwem a potencjałem wzrostu. Uwzględniamy polskie i międzynarodowe instrumenty, koszty zarządzania, optymalizację podatkową.

Planowanie sukcesji majątkowej

Zabezpieczenie przyszłości to nie tylko emerytura – to także świadomość, co stanie się z Twoim majątkiem. Planowanie sukcesji pozwala zadbać o bliskich, zminimalizować obciążenia podatkowe, uniknąć konfliktów.

Tworzymy strategię przekazania aktywów zgodną z Twoimi intencjami i optymalną pod względem prawnym i podatkowym. Współpracujemy z prawnikami i notariuszami, by zapewnić pełną zgodność z przepisami.

Optymalizacja podatkowa emeryta

System podatkowy oferuje szereg ulg i możliwości optymalizacyjnych dla osób w okresie emerytalnym. Większość nie wykorzystuje ich w pełni, tracąc tysiące złotych rocznie.

Analizujemy Twoją sytuację podatkową i wskazujemy wszystkie dostępne mechanizmy minimalizacji obciążeń. Od ulg dla seniorów po optymalizację struktury dochodów – pokazujemy, jak legalnie zmniejszyć podatki.

Audyt produktów emerytalnych

Posiadasz już produkty emerytalne: PPK, IKE, polisy, fundusze? Sprawdźmy, czy rzeczywiście działają na Twoją korzyść. Audyt weryfikuje opłacalność, koszty zarządzania, adekwatność do Twoich celów.

Często odkrywamy, że produkty kupione lata temu są dziś nieoptymalne – zbyt drogie, źle skonstruowane albo po prostu niewłaściwie dobrane. Otrzymujesz rekomendacje: co zachować, co zmienić, co zlikwidować.